フリーランスが確定申告を丸投げする場合の相場

フリーランスの皆さん、確定申告は自分でやるべきでしょうか？それとも、税理士に丸投げしたほうがいいのでしょうか？

「税理士に頼むと高いんじゃないの？」「でも、自分でやると間違えそうで不安…」と、お悩みではありませんか？確かに、税理士報酬は無視できないコストですし、かといって素人が確定申告に挑むのは、ミスのリスクが大きいもの。

でも、もしあなたが確定申告を「丸投げ」することで、本業に集中する時間を作れるとしたら？しかも、税理士のプロの目で経費を適切に計上してもらえたら、思わぬ節税になるかもしれません。

本記事では、税理士による監修のもと、フリーランスの確定申告を丸投げするメリットと注意点について、詳しく解説します。確定申告に悩むフリーランスの皆さんに、ぜひ参考にしていただきたい内容になっています。

>>千代田区 税理士

確定申告を丸投げするメリットと基礎知識

確定申告の丸投げが必要なケース

フリーランスの皆さんにとって、確定申告は避けて通れない重要な業務の一つです。しかし、本業に集中したい、経理や税務の知識に自信がない、時間的な余裕がないなど、様々な理由から確定申告を自分で行うのが難しいと感じる方も多いのではないでしょうか。

そんな時に頼りになるのが、税理士への”丸投げ”です。確定申告の丸投げが特に必要となるケースとしては、例えば事業規模が拡大して経費や収入の管理が複雑化してきた場合や、青色申告を始めたいが手続きがよくわからない場合などが挙げられます。

また、副業としてフリーランスをしている方で、本業との両立で時間的な余裕がない場合なども、税理士に確定申告を任せることで効率的に申告業務を進められるでしょう。税務調査のリスクを減らしたい、といった観点からも、プロの助言を得ながら申告を進めることは大きなメリットとなります。

税理士に依頼するベストなタイミング

確定申告は毎年決まった時期に行う必要がありますが、税理士への依頼もできるだけ早めに行うのがベストです。特に、確定申告の時期である1月から3月は税理士の繁忙期にあたるため、早めの依頼が望ましいでしょう。

また、税理士事務所によっては、申告直前は新規の受付を停止しているところもあります。余裕を持って、早めに税理士選びと依頼を進めておくことで、スムーズに確定申告を進められるはずです。

年末調整や法定調書の提出など、確定申告以外にも依頼したい業務がある場合は、さらに早めの相談が必要です。おおむね前年の10月頃から税理士と連絡を取り始めると、十分な準備時間を確保できるでしょう。

スポット契約と顧問契約の比較

税理士への依頼方法には、大きく分けてスポット契約と顧問契約の2種類があります。スポット契約は、文字通り必要な時だけ税理士のサービスを利用する方式で、顧問契約は税理士と継続的な契約を結び、経理や税務に関する様々なサポートを受けられる方式です。

一般的に、フリーランス業を始めたばかりの方や、事業規模がまだ小さい方は、まずはスポット契約での依頼がおすすめです。事業規模が大きくなり、経理や税務の業務が複雑化してきた段階で、顧問契約に切り替えていくのが良いでしょう。

ただし、スポット契約の場合は税理士との関係性が築きにくく、相談もその都度有料になる場合が多いため、中長期的に見ると顧問契約の方がメリットが大きいケースも少なくありません。自分の事業の状況や、税理士に依頼したい内容を整理した上で、最適な契約方法を選ぶことが大切です。

フリーランスの確定申告丸投げのメリット

本業に集中できる時間の確保

フリーランスにとって、確定申告の業務は本来の仕事から時間を奪ってしまう大きな要因の一つです。帳簿づけ、領収書の整理、申告書の作成など、税務手続きに時間を割かれてしまうと、どうしても本業の仕事が疎かになってしまいがちです。

しかし、確定申告を税理士に丸投げすることで、これらの業務から解放され、本来のフリーランスとしての仕事に集中できるようになります。自分の得意分野に注力することで、仕事の質の向上やスキルアップにもつながるでしょう。

また、確定申告の時期は年度末の慌ただしい時期と重なることも多く、本業が忙しくなる時期でもあります。業務の効率化という観点からも、確定申告の外注化は大きなメリットと言えます。

経費計上の最適化で節税

フリーランスの税金対策として重要なのが、経費の計上です。事業に関連する支出を漏れなく経費として計上することで、課税所得を減らし、税負担を抑えることができます。しかし、経費として認められるものとそうでないものの線引きは、税法の知識がないとわかりにくいもの。

税理士に確定申告を任せれば、業種や事業内容に合わせて、適切な経費計上の方法を教えてもらえます。日々の仕事の中で発生する様々な支出を、無駄なく経費に計上できるようサポートしてもらえるのです。

また、青色申告を行えば、一定の条件を満たした上で、青色申告特別控除を受けられるなど、さらなる節税効果も期待できます。プロの視点から、確定申告に関する様々な助言を得られることも、税理士に依頼する大きなメリットと言えるでしょう。

税務相談と調査対応の安心感

税理士に確定申告を丸投げするメリットは、節税効果だけではありません。日々の税務手続きや税務調査などへの不安を解消し、安心感を得られることも大きな魅力です。

例えば、個人事業主にとって消費税の取り扱いはわかりにくい部分も多く、確定申告の際に悩みのタネになることも少なくありません。事業の形態によっては、消費税の課税事業者となる必要があるケースもあります。こうした税務上の判断を、専門家である税理士に相談できるのは、とても心強いことでしょう。

また、税務調査への対応についても、税理士が代行してくれるため、フリーランス本人の負担が大幅に減ります。必要書類の準備についても的確な指示をしてもらえるため、余計な心配をせずに調査に臨むことができるのです。こうした税務リスクへの備えも、税理士に依頼する大きな理由の一つと言えます。

確定申告丸投げの費用相場と選び方

スポット契約の標準料金

税理士に確定申告のみをスポット契約で依頼する場合の費用は、事業規模や依頼内容によって異なります。

例えば、白色申告の場合、5万円～10万円程度が相場とされています。

一方、青色申告の場合、年間売上や記帳代行の有無によって費用が変動し、以下のような相場が示されています。

| 年間売上規模 | 記帳を自分で行う場合 | 記帳代行も依頼する場合 |
|———————–|——————-|———————-|
| 500万円未満 | 5万円～ | 10万円～ |
| 500万円以上1000万円未満 | 7万円～ | 15万円～ |
| 1000万円以上3000万円未満 | 10万円～ | 20万円～ |
| 3000万円以上5000万円未満 | 15万円～ | 25万円～ |
| 5000万円以上 | 応相談 | 応相談 |

これらの費用はあくまで一般的な相場であり、実際の料金は依頼する税理士や事務所、業務内容、事業規模などによって異なる場合があります。依頼前に複数の税理士から見積もりを取り、比較検討することをおすすめします。

顧問契約の月額費用

税理士との顧問契約における月額費用は、事業規模や依頼内容により異なりますが、一般的には月額1万円～5万円程度が相場とされています。

また、顧問契約をする場合、確定申告の費用は月額顧問料の4～6か月分が相場となるケースもあります。

顧問契約の大きなメリットは、税務・会計に関する様々な相談を追加料金なしで行えること。日々の取引のチェックから、税務調査の立ち会いまで、税理士が伴走してくれるため、安心感が大きいのが特徴です。

事業規模が大きくなるほど、顧問税理士の存在価値は高まります。ただし、料金は事務所によってバラつきがあるため、依頼内容とそれに見合った適正な報酬額について、事前に十分な話し合いを持つことが大切です。適切な顧問先を見つけることが、フリーランス事業の成功の鍵を握るでしょう。

コスト削減のための工夫

フリーランスにとって、確定申告の料金は馬鹿にならない出費の一つ。できるだけコストを抑えつつ、質の高いサービスを受けられる税理士を探すことが理想です。

そのための一つの方法が、オンラインを活用した税理士探しです。対面式の税理士事務所に比べ、オンラインを主軸に置く事務所では、オフィス維持などのコストを抑えられるため、料金設定がリーズナブルな傾向があります。

また、日々の帳簿づけや領収書の整理など、できる範囲で自分で行うことでも、料金の削減につながります。 クラウド会計ソフトなども活用しながら、税理士とのコミュニケーションを効率化することも有効でしょう。

ただし、コストを重視するあまり、税理士の質を見落とすのは禁物です。料金だけでなく、経験や実績、フリーランスへの理解度など、 総合的に判断して依頼先を選ぶことが賢明だと言えます。

フリーランスのための税理士選びのポイント

フリーランス実績のある税理士の特徴

確定申告を丸投げする際は、単にフリーランス向けのサービスを提供しているだけでなく、豊富な実績を持つ税理士を選ぶことが大切です。フリーランスの事業形態や業界の特性をよく理解している税理士なら、的確なアドバイスやサポートが期待できるからです。

フリーランス実績が豊富な税理士の特徴として、例えば個人事業主だけでなく副業として事業を行っている人への対応にも長けていることが挙げられます。本業とフリーランス業務の区分けや、確定申告への反映方法など、副業ならではの悩みにも親身になって対応してくれるでしょう。

また、IT業界やクリエイティブ業界など、フリーランスが多く活躍する業界に特化したサービスを提供している税理士事務所もあります。業界特有の経費の考え方や、法改正の影響などについて、専門的な見地から助言をもらえるのは心強いポイントです。

業種に応じた専門税理士の選定

フリーランスといっても、その業種は実に様々。ライター、デザイナー、エンジニア、コンサルタントなど、職種によって仕事の内容や収入の形態は大きく異なります。確定申告を依頼する際は、自分の業種やビジネスモデルに精通した専門税理士を選ぶことが得策と言えるでしょう。

例えばITエンジニアの場合、システム開発の請負契約における収益認識のタイミングや、パソコンなどの事業用機器の減価償却費の計上方法など、業種特有の論点が多く含まれます。こうした事情を理解し、適切な処理方法を提案してくれる税理士が理想的です。

また、投資や物販など、副収入を得ている場合の確定申告も、専門的な知識を要する分野。FXや株式の売買益、ネットオークションなどでの売上など、多岐にわたる所得の種類を適切に申告するには、幅広い税務知識を持つ税理士の助言が欠かせません。自分の業種や収入形態に合わせて、最適な専門家を探すことが重要なのです。

ミスマッチを防ぐ選び方のコツ

確定申告を丸投げする税理士選びで最も大切なのが、依頼者とのマッチング度合いです。料金や業種の専門性だけでなく、コミュニケーションのしやすさや人柄の相性なども、重要な判断材料となります。

例えば、オンラインでのやりとりを好む人もいれば、対面での打ち合わせを重視する人もいるでしょう。自分の希望するコミュニケーションスタイルに合った税理士事務所を選ぶことで、スムーズな確定申告の依頼が可能になります。

また、税理士との相性を見極めるためには、事前の面談がとても重要です。実際に顔を合わせて話をすることで、税理士の人柄や専門性、フリーランスへの理解度などを肌で感じ取ることができるからです。無料相談を行っている事務所も多いので、複数の税理士に会ってみるのもおすすめの方法と言えるでしょう。

確定申告のパートナーとなる税理士選び。料金や実績はもちろん大切ですが、相性の良し悪しが、実は最も重要なポイントなのかもしれません。じっくりと時間をかけて、自分に合った税理士を見つけましょう。

確定申告丸投げ後の実務と注意点

必要書類の準備と管理

確定申告を税理士に丸投げしたからといって、すべてを任せきりにできるわけではありません。最低限の必要書類は、自分できちんと準備・管理しておく必要があります。

基本的に、確定申告に必要な書類は、「収入に関する書類」と「経費に関する書類」の2種類。前者は請求書や報酬振込明細など、後者は領収書やレシートが中心となります。これらの書類は、日頃からこまめに整理しておくことが大切です。

特に、現金払いの支出については、きちんと領収書を受け取り、保管するよう心がけましょう。クレジットカードの利用明細も、経費の証明資料として重要な役割を果たします。全ての書類を税理士に丸投げせず、自分できちんと管理することが求められるのです。

さらに、車を事業用に使っている場合は走行距離の記録、自宅の一部を事務所として使用している場合は按分計算の根拠など、業種や事業形態によって追加の資料が必要になることもあります。事前に税理士とよく相談し、提出書類を漏れなく準備しておきたいものです。

月次報告の基本ルール

事業規模が大きくなってくると、確定申告だけでなく、月次の記帳代行や税務処理も税理士に依頼するようになります。この場合、毎月の取引内容を正しく税理士に伝えるための月次報告が欠かせません。

月次報告の基本は、その月の収入と支出に関する資料を期日までにきちんと提出すること。会計ソフトを活用している場合は、クラウド上のデータを税理士と共有する方法もあります。

ただ、「私はこの支出を経費に計上したい」など、経費の判断に迷うようなケースもあるかもしれません。そんな時は、税理士に相談してみるのが一番の解決策。些細なことでも、気軽に質問できる関係性を築いておくと、円滑な月次報告が行えます。

また、月次報告の際に、売上げや利益の目標値と実績値を対比して見ることも重要です。毎月の数字から事業の進捗状況を把握し、 必要に応じて税理士から改善のアドバイスをもらえれば、 事業の成長にもつながるはずです。月次報告を面倒な作業ではなく、税理士とのコミュニケーションの機会と捉えることが大切だと言えるでしょう。

効果的なコミュニケーション方法

税理士に確定申告を丸投げすると、必然的に税理士とのコミュニケーションの重要性が高まります。お互いの連携を密にし、効果的なコミュニケーションを心がけることが、 スムーズな申告業務につながるのです。

まずは、自分の事業内容や業務の流れを税理士にしっかりと伝えること。フリーランスといっても、案件の受注方法や報酬の体系は十人十色です。「こういう風に仕事をしているんです」と、具体的に説明することで、税理士もより的確なアドバイスができるようになるでしょう。

また、帳簿づけや書類の整理方法など、日頃から税理士の指示に従っておくことも大切です。「去年はこの領収書の扱いはどうしていたかな？」など、過去の処理を振り返る際にも、税理士との認識をすり合わせておくと、もしもの際に役立ちます。

さらに、事業運営について相談できる関係性を築けると、より効果的です。 節税対策や経費・資金繰りの方法など、普段からこまめに意見交換し、税理士の専門的な視点を取り入れることで、事業の継続と発展にもつながるはず。確定申告だけでなく、ビジネス全般のパートナーとして、税理士と良好な関係を築けると理想的だと言えるでしょう。

将来を見据えた確定申告の進め方

事業拡大期の税務対策

フリーランスにとって、事業の拡大はやりがいもありますが、同時に税務面での新たな課題も生じてきます。売上高の増加に伴い、確定申告での納税額も大きくなることが予想されるからです。

事業拡大期の税務対策として特に重要なのが、節税の視点を持つこと。必要経費を漏れなく計上し、青色申告特別控除などの制度もフル活用することで、無駄な税金支払いを避けることができます。

例えば設備投資を行った際は、少額減価償却資産の特例や中小企業経営強化税制など、優遇税制の適用も検討に値するでしょう。あるいは業務上の移動が多い場合は、出張旅費や車両関連費用の経費処理方法を見直すことも有効です。拡大期だからこそ、トコトン節税にこだわることが重要なのです。

また、事業規模の拡大に伴い、法人化を検討するタイミングも訪れます。税理士に相談しながら、メリット・デメリットを慎重に見極めることが大切です。個人事業主のまま事業を継続するのか、それとも法人成りを選ぶのか。税金の面だけでなく、事業の将来性やライフプランも含めて、入念に検討したいものです。

基本的な税務知識の習得

確定申告を丸投げすることは、税理士の専門性を活かすという点で大きなメリットがあります。しかし一方で、すべてを税理士まかせにしていては、自分自身の税務知識が身につかないというデメリットもあるのです。

フリーランスにとって、ある程度の税務知識を習得しておくことは、とても大切なこと。事業を継続的に発展させていくためには、 日々の取引や経理処理を税務の視点から意識する習慣が欠かせません。

例えば、確定申告で必要経費として計上できる支出の範囲や、青色申告のための帳簿づけの基本ルールなど。こうした知識があれば、税理士への丸投げ範囲を適切なものにできますし、ミスや申告漏れのリスクも減らせるはずです。

さらに、消費税の課税事業者になるための要件や、源泉所得税の納付方法など、個人事業主に関わる基本的な税務の仕組みを理解しておくのも得策。将来的に事業形態を変更する際など、自ら適切な判断を下すための材料になります。日頃から税理士に質問したり、書籍やウェブサイトで学習したりと、地道に知識を積み重ねていくことが理想だと言えるでしょう。

税務顧問への移行プラン

フリーランスの事業が順調に成長し、年間売上が増えてくると、確定申告の丸投げだけでは税務を円滑に進めるのが難しくなることもあります。そんな時に検討したいのが、税理士との顧問契約への移行です。

一般的に、税理士との顧問契約は、単発の確定申告依頼に比べて料金は高くなりますが、継続的できめ細かいサポートを受けられるのが大きな魅力。日常的な記帳代行や、税務調査対応、事業計画の策定アドバイスなど、税務に関する様々な悩みを年間を通じて相談できるのです。

顧問契約への移行を検討する目安は、年間売上が1000万円を超えたあたりだと言われています。ただ、事業内容や業種によっても異なるので、 一概には言えません。自分の事業の状況を見極め、税理士とよく相談して判断することが賢明でしょう。

顧問契約を結ぶ際は、税理士事務所の規模や顧問実績、料金体系など、様々な角度からの比較検討が欠かせません。 自分のフリーランス事業にとって、最適なパートナーを選ぶことが大切。　単発の確定申告代行から、顧問契約へのスムーズな移行。事業の成長ステージに合わせて、税理士との関係性も柔軟に変化させていくことが理想だと言えます。

以上が、フリーランスの確定申告を税理士に丸投げする際のメリットや注意点についての詳細な解説でした。確定申告は、フリーランスにとって避けて通れない重要な業務。自分の事業形態や規模、ライフプランに合わせて、最適な税理士を選び、上手に丸投げすることが、事業を発展させる鍵になるはずです。

税金の知識や申告の進め方など、まだまだ不安な点も多いかもしれません。でも、信頼できる税理士とのパートナーシップを築きながら、 一歩一歩着実に進んでいけば大丈夫。フリーランスの可能性を信じて、 これからも前を向いて頑張っていきましょう。

>>同人活動の確定申告

フリーランスの確定申告丸投げのまとめ

税理士の解説のもと、フリーランスの確定申告を丸投げするメリットや注意点についてお伝えしました。確定申告は専門的な知識が必要なうえ、時間もかかる大切な手続きです。税理士に任せることで、本業に集中できるだけでなく、適切な経費の計上で節税効果も期待できます。

ただし、丸投げにはデメリットもあるので、自分に合った依頼方法を選ぶことが大切です。信頼できる税理士を見つけ、しっかりとコミュニケーションをとりながら、確定申告に臨みましょう。

以下は、記事の要点をまとめた表です。

フリーランスの皆さんの事業が、確定申告の悩みに邪魔されることなく、より発展していくことを願っています。